渣打集團(02888)公布首季業績,除稅前列賬基準溢利為19.14億元(美元 ‧ 下同),按固定匯率基準計算上升8%,遠勝市場估計的14.2億元,列賬每股盈利增加5.8仙或14%至46.5仙。
公布稱,目前已完成約三分之二的股份回購
列帳基準母公司應佔溢利14.03億元,按年升5%。
稅前基本溢利為21.29億元,按固定匯率基準計算上升27%。股東應佔溢利13.93億元,按年升29%。
淨利息收入上升5%至24億元,淨息差按季上升6基點至1.76%。
非淨利息收入上升37%至27億元,撇除兩個重大項目則上升25%,其中金融市場業務上升17%,因利率、外匯及商品的宏觀交易以及信貸交易增加 ; 財富方案業務上升23%,多種產品均錄得增長,富裕客戶業務的新增資金淨流入及全新開戶的勢頭亦表現強勁 ; 企業銀行業務上升17%,創貸及分銷量增加帶動借貸及金融方案業務增長
經營收入上升17%至52億元,按固定匯率基準計算則上升20%;倘撇除兩個於財資業務及其他產品內列賬的2.34億元重大項目,則上升14%。
兩個重大項目佔2.34億元,反映美元兌埃及貨幣的資本外匯重估及加納惡性通脹
經營支出增加6%至28億元,按季增加2%。
第一季度的信貸減值支出為1.76億元,主要來自財富管理及零售銀行業務的1.36億元;企業及投資銀行業務的信貸減值支出錄得淨零水平,因中國商業房地產投資組合的1,000萬元支出被其他減值回撥所抵銷。
集團預期,中國商業房地產投資組合預期信貸虧損撥備總額為12億元,第三階段風險敞口為15億元;計入抵押品的撥備覆蓋率為90%,餘下的一般性額外撥加為1.29億元。
高風險資產為85億元,按季減少20億元;當中10億元來自現有主權風險敞口由逆回購協議轉回證券類的投資工具。
風險加權資產為2,520億元,自2023年12月31日以來增加80億元或3%,信貸風險加權資產增加20億元,部分被外匯減少所抵銷 ; 市場風險加權資產增加40億 ; 20億元來自營運風險加權資產。
受到2024年2月宣佈進行的10億元股份回購全面影響後,普通股權一級資本比率為13.6%。