違反《打擊洗錢條例》 金管局罰華南香港900萬元

金融管理專員對華南商業銀行香港分行違反《打擊洗錢條例》罰款900萬港元。

金管局。資料圖片

金管局完成對華南香港的調查及紀律處分程序。今次紀律處分行動，是根據金管局對華南香港就《打擊洗錢條例》所設立制度及管控措施的合規情況，進行調查結果而作出。

調查發現的管控問題，涉及華南香港2012年4月至2018年7月期間，未對某些客戶的交易審查背景及目的、未有以書面方式列明審查結果以持續監察與這些客戶的業務關係。華南香港期間亦未有設立及維持有效措施以履行《打擊洗錢條例》下，持續監察與客戶業務關係的責任。

圖片來源：金管局官網

至於2018年3月1日至7月9日期間，華南香港作為匯款機構，在多項匯出的跨境電傳轉帳中，沒有記錄收款人姓名或名稱，及或未有在附隨有關電傳轉帳信息內包括收款人姓名或名稱。

金管局助理總裁（銀行監理）朱立翹表示，自從3月底聯同業界推出9項措施支持中小企獲取銀行融資後，首月已經有超過3000家中小企受惠。另外，去年本港主要銀行亦批出超過11萬筆中小企貸款，涉及逾4500億港元。

朱立翹出席活動致辭時表示，目前已經有超過60%本港主要銀行採用貸款科技，認為配合「商業數據通」，可以優化審批流程和擴闊產品選擇，為中小企度身訂造信貸產品，毋須再過度依賴物業抵押，提升審批效率。

朱立翹指，正與銀行業界商討進一步擴大銀行同業帳戶數據共享（IADS）安排，包括考慮擴大交換信貸資料文件的範圍、優化交換訊息安排和參與的機構數目等。她強調，銀行需要繼續支持中小企數碼轉型和優化產品，金融科技及數據的作用不可或缺。