積金評級：6月份強積金人均賺2000元 半年賺1.25萬元 中港股票基金次季回報6.9%居首

積金評級發表最新統計，指出強積金6月份投資收益約93億元，人均賺約2000元；上半年人均收益更達1.25萬元。

報告指，預計強積金總資產將達約1227萬億元的歷史新高。強積金6月份投資回報約0.76%，2024年第2季回報約2.62%，上半年回報約5.16%，是強積金自2019年以來最好的上半年回報，也是自強積金成立以來的第6個最佳的上半年開局。

以港元計算，6月份投資收益約93億元，第2季累計投資收益約311億元，上半年累計投資收益約596億元。在計入投資收益及強積金供款後，強積金成員平均賬戶結餘約為25.81萬元。

美股基金以13.65%的回報率，位居強積金上半年表現榜榜首。值得注意的是，美股基金在今年首6個月中的5個月回報皆高踞頭3位，並創下自強積金推出以來該基金類別中第4高的首6個月回報。

美股 (AP圖片)

積金評級主席叢川普表示，標準普爾500指數在過去一年多沒有出現超過2%的拋售，數據顯示，儘管通脹、利率和地緣政治緊張局勢持續存在，但正回報可能會持續下去。然而，隨著美國股市一年多以來沒有出現大幅拋售，投資情緒似乎正在轉變；投資永遠存在不確定性，而這些不確定性只能通過定期儲蓄、多元化投資和專注長線投資來緩解。

在其他強積金基金類別中，上半年回報居次席的是日股基金，半年回報率13.41%；第3位是亞洲股票基金，回報10.7%；環球股票基金排第4位，回報也達10.15%。

圖片來源：上海證券交易所官網

至於香港及中國股票基金上半年回報，也有4.34%，排在第11位；若單計第2季，香港及中國股票基金回報則達6.9%，位居首名。

積金局譴責強積金主事中介人滙豐違反監管規定，罰款2400萬元；同時譴責滙豐前退休金主管葉士奇，命令他由即日起的18個月期間喪失主事中介人負責人員資格。

今次是滙豐首次被積金局紀律處分。積金局表示，滙豐在2020年4月至2021年2月推行一個轉介項目，招募沒有註冊中介人資格的人力資格機構或招聘公司作為介紹人，向滙豐推薦潛在的強積金企業客戶。如獲推薦的客戶、介紹人自己或附屬公司，參與滙豐的計劃、向滙豐的計劃作強積金供款或將強積金轉移至滙豐的計劃，該介紹人可從滙豐獲得轉介費。

積金局說，項目推行期間，滙豐與5名介紹人簽署協議，並成功從3名介紹人獲得6宗企業客戶轉介，所有協議均於2022年6月終止。

金管局經積金局轉介進行調查，經評估調查結果，積金局認為滙豐相關項目沒有遵守《強積金條例》及《註冊中介人操守要求指引》的操守要求，沒有充分考慮到禁止提供優待的規定，也沒有制定嚴謹架構和充足的管控措施，並允許未經註冊人士進行受規管活動。

強積金管理局。 資料圖片

積金局又指，葉士奇負責監督批核和執行涉事項目，但沒有識別不遵從相關操守要求的風險，認為滙豐的缺失可歸因於他的疏忽所致。

積金局強調，今次決定已考慮所有情況，包括滙豐違規的性質、嚴重性和影響；涉及強積金資產管理規模總額超過2.4億元，牽涉超過2400名強積金計劃成員；需要向業界傳遞具強烈阻嚇力的訊息，表明不容許有關違規行為；滙豐亦根據當局要求，委任一間外部獨立審核公司，評估內部管控措施成效，防止同類事件再次發生。

滙豐發言人表示，接受有關紀律行動的結果。在發現採用中介人推薦營銷的問題後，全力配合積金局調查，馬上糾正有關安排，實施優化的監察措施，並非常重視遵守適用法規的責任，樂見問題得以解決。