美銀行CEO深陷「殺豬盤」詐騙 挪用過億資金買加密貨幣累銀行倒閉

美國一家銀行前執行長因捲入「殺豬盤」詐騙，私下挪用銀行4700萬美元資金，最終被判處24年監禁，而也因為這起事件，最終導致銀行倒閉。

地區銀行執行長捲「殺豬盤」詐騙 

「殺豬盤」詐騙近年十分猖獗，騙徒通常透過社交媒體和受害者接觸，引誘他們進行加密貨幣投資。據外媒報導，53歲的美國地區銀行Heartland Tri-State Bank前執行長漢尼斯（Shan Hanes）住在堪薩斯州西南部一個有2000名居民的小鎮上。漢尼斯經常幫助社區的鄰居，而且事業成功，算是有頭有臉的人物。

觀看影片

盜取銀行逾3.6億資金 甚至挪用女兒大學資金

然而，漢尼斯卻在去年捲入「殺豬盤」詐騙，據說漢尼斯最初是在聊天軟件上和詐騙者建立了聯繫，然後開始了一系列大額交易。因為騙子告訴他，每項投資都需要一筆新的交易來解鎖之前投資的回報，所以漢尼斯越轉越多。

示意圖。設計圖片

2023年5月到6月，漢尼斯利用自己的職權，從銀行盜取資金，進行11次電匯轉賬，總金額高達4700萬美元。除此之外，他甚至挪用當地教堂、投資俱樂部以及他女兒的大学儲蓄帳戶中的資金。

示意圖。設計圖片

鄰居意識到有問題 聯繫銀行職員驚覺錢已被轉走

直到2023年7月初，鄰居米切爾收到漢尼斯來電，稱想要向他借1200萬美元來套現所謂「加密貨幣」。米切爾的農場和電影連鎖店都在Heartland銀行辦理過銀行業務，雖然不是銀行股東，但他曾是漢尼斯挪錢的投資俱樂部的成員。

示意圖。設計圖片

米切爾聽到之後當即告訴漢尼斯被騙了，然而漢尼斯還是執迷不悟，當晚再次挪用銀行資金，米切爾聯繫了一位銀行職員，職員告訴米切爾，漢尼斯已經從銀行匯出了錢。當晚，米切爾和一位董事會成員和一位律師交談了一番，幾天之內，漢尼斯就被解雇了。

巨額轉賬導致銀行倒閉  被判24年監禁

因為挪用公款事件，漢尼斯本人最終被判處24年監禁，雖然當時Heartland Tri-State銀行有受到聯邦存款保險公司（FDIC）的保險保障，但由於金額過大，最終還是因為漢尼斯的行為，成為2023年倒閉的五家銀行之一。

FDIC官網截圖

美國檢察官布魯巴赫（Kate E. Brubacher）在一份聲明中表示，漢尼斯的貪婪毫無止境，不僅違反其職業道德，也背叛了他的朋友、家人，同時也違反聯邦法律。布魯巴赫也強調，漢尼斯的非法行為，不僅摧毀了Heartland銀行，還動搖了人們對金融機構的信任。

廉政公署落案起訴一名政府資助小學前校長，控告他涉嫌訛稱沒有獲發薪金，連續兩個月詐騙小學重複支付薪金超過15萬元；並涉嫌訛稱獲授權提取學校款項，詐騙該校12萬元作私人用途。

仁濟醫院趙曾學韞小學。網上圖片

被告陳奕鑫，是仁濟醫院趙曾學韞小學前校長，被控4項欺詐罪名，他獲准保釋，下星期二在西九龍裁判法院答辯。

廉署早前接獲貪污投訴展開調查，發現被告涉嫌分別於2023年4月初及5月初，先後向該校職員訛稱自己沒有收到同年3月份及4月份的薪金，從而涉嫌詐騙校方向他重複支付該兩個月的薪金，共超過15萬元。

仁濟醫院趙曾學韞小學。網上圖片

廉署調查發現，被告分別於2023年3月底及4月底已透過銀行自動轉賬方式收取該兩個月的薪金，被告涉嫌向學校申報銀行轉賬不成功，校方以支票向他補發薪金，但被告至今從沒有向學校歸還上述額外薪金。

被告又涉嫌於2023年5月至6月期間，先後兩次向學校職員訛稱，他已獲該校辦學團體及校監批准，從學校的銀行戶口提取款項作公務用途，從而涉嫌詐騙校方向他支付兩筆各6萬元款項。

廉署調查發現，被告獲校方支付上述12萬元後，涉嫌將所有款項存入其個人銀行戶口作私人用途，而從來沒有以有關款項支付該校任何開支。被告於2023年12月底離職。