金管局表示,已根據《打擊洗錢條例》完成對中信銀行(國際)的調查及紀律處分程序,金融管理專員對中信國際處以400萬元罰款。
調查發現,中信國際在自動化交易監控系統中,未能正確實施偵測規則和核心模型規則,導致系統於2015年11月至2018年7月期間,未能就可疑交易產生系統警示。中信國際期間亦未有審查某些客戶交易的背景及目的,並以書面形式列明審查結果。
當局指,金融管理專員已考慮調查結果的嚴重性、需要向中信國際及業界傳遞明確的阻嚇訊息、已經就發現的缺失採取補救行動,以及中信國際過往並無與《打擊洗錢條例》有關的紀律處分紀錄,並在調查及執法程序中表現合作。
金管局助理總裁(法規及打擊清洗黑錢)陳景宏表示,交易監控系統的完整性和穩健性對持續打擊金融犯罪十分重要,銀行須確保設置合適並有效運作。
強積金受託人BCT銀聯集團表示,截至上周五,今年表現最好的強積金分別是美股相關、恒生指數及環球股票基金,分別錄得回報約23%、近2成和約16%。
投資總監陳嘉鴻表示,根據市場測算,今年整體強積金回報增長約9%,人均賺逾2萬元,但由於明年有較多不確定性,特別是特朗普新政府上台後的政策未明朗,加上美股已連升2年,明年的回報或不及今年。
他說,雖然美股已累積較大升幅,但今年強積金資金仍持續加注美股,不過港股上季出現大幅反彈後,資金卻流出,並轉向較保守和穩定的基金。
陳嘉鴻認為,明年強積金的表現會受到美國通脹、減息幅度、經濟表現左右,亦要關注內地推出的一系列刺激經濟措施的效果。他說,目前環球基金經理對內地的措施保持觀望態度,特別是能否緩和通縮風險,若經濟能回穩,國際資金才會重新流入內地和香港相關的基金。