美銀行CEO深陷「殺豬盤」詐騙 挪用過億資金買加密貨幣累銀行倒閉

美國一家銀行前執行長因捲入「殺豬盤」詐騙，私下挪用銀行4700萬美元資金，最終被判處24年監禁，而也因為這起事件，最終導致銀行倒閉。

地區銀行執行長捲「殺豬盤」詐騙 

「殺豬盤」詐騙近年十分猖獗，騙徒通常透過社交媒體和受害者接觸，引誘他們進行加密貨幣投資。據外媒報導，53歲的美國地區銀行Heartland Tri-State Bank前執行長漢尼斯（Shan Hanes）住在堪薩斯州西南部一個有2000名居民的小鎮上。漢尼斯經常幫助社區的鄰居，而且事業成功，算是有頭有臉的人物。

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盜取銀行逾3.6億資金 甚至挪用女兒大學資金

然而，漢尼斯卻在去年捲入「殺豬盤」詐騙，據說漢尼斯最初是在聊天軟件上和詐騙者建立了聯繫，然後開始了一系列大額交易。因為騙子告訴他，每項投資都需要一筆新的交易來解鎖之前投資的回報，所以漢尼斯越轉越多。

示意圖。設計圖片

2023年5月到6月，漢尼斯利用自己的職權，從銀行盜取資金，進行11次電匯轉賬，總金額高達4700萬美元。除此之外，他甚至挪用當地教堂、投資俱樂部以及他女兒的大学儲蓄帳戶中的資金。

示意圖。設計圖片

鄰居意識到有問題 聯繫銀行職員驚覺錢已被轉走

直到2023年7月初，鄰居米切爾收到漢尼斯來電，稱想要向他借1200萬美元來套現所謂「加密貨幣」。米切爾的農場和電影連鎖店都在Heartland銀行辦理過銀行業務，雖然不是銀行股東，但他曾是漢尼斯挪錢的投資俱樂部的成員。

示意圖。設計圖片

米切爾聽到之後當即告訴漢尼斯被騙了，然而漢尼斯還是執迷不悟，當晚再次挪用銀行資金，米切爾聯繫了一位銀行職員，職員告訴米切爾，漢尼斯已經從銀行匯出了錢。當晚，米切爾和一位董事會成員和一位律師交談了一番，幾天之內，漢尼斯就被解雇了。

巨額轉賬導致銀行倒閉  被判24年監禁

因為挪用公款事件，漢尼斯本人最終被判處24年監禁，雖然當時Heartland Tri-State銀行有受到聯邦存款保險公司（FDIC）的保險保障，但由於金額過大，最終還是因為漢尼斯的行為，成為2023年倒閉的五家銀行之一。

FDIC官網截圖

美國檢察官布魯巴赫（Kate E. Brubacher）在一份聲明中表示，漢尼斯的貪婪毫無止境，不僅違反其職業道德，也背叛了他的朋友、家人，同時也違反聯邦法律。布魯巴赫也強調，漢尼斯的非法行為，不僅摧毀了Heartland銀行，還動搖了人們對金融機構的信任。

一名文具商前女文員涉嫌多次捏造報價，並暗中低價購入原材料再轉售予僱主公司，貨款總值720萬元，從而賺取差價約170萬元，她在區域法院被判入獄3年8個月。

40歲女被告是前船務文員，早前被裁定一項欺詐罪名成立。暫委法官香淑嫻判刑時指被告違反誠信，毫無悔意，而且犯案時間接近兩年半，必須判處監禁。

區域法院。資料圖片

案情透露，被告於2015年至2018年，多次向公司訛稱一間顧問公司的膠粒報價每次在各供應商中均屬最低，公司按被告建議，向有關顧問公司發出共34張採購訂單，以逾720萬元購入膠粒。

廉署調查顯示，上述部份供應商從來沒有向女被告提供報價，女被告實際以較低價錢從其他供應商購入膠粒，並抬高價錢共約170萬元。調查亦發現，有關顧問公司由女被告丈夫持有，部份涉案款項最終經轉帳到被告銀行戶口，女被告從沒有向公司申報自己與顧問公司的關係。