新加坡20歲男在美行騙 有苦主痛失4100比特幣總價逾2.3億美元

新加坡一名 20 歲男子涉嫌在美國行騙，遭聯邦調查局逮捕。其中一個受害者被竊取超過價值 2.3 億美元的加密貨幣。

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有受害人失逾4千比特幣

《海峽時報》報道，起訴書指馬龍‧林 ( Malone Lam )，夥同 21 歲男子塞拉諾 ( Jeandiel Serrano )，從華盛頓特區一名受害人手中，以詐欺手段獲得了超過 4,100 個比特幣，總值超過 2.3 億美元 ( 約17.9億港元 )。

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以不同暱稱進行行騙

林是新加坡公民，網上暱稱「Anne Hathaway」和「$$$」，而 Serrano 的網路暱稱「VersaceGod」和「@SkidStar」。兩人於 19 日落網，分別在佛羅里達州南區地方法院和加州中區地方法院出庭受審。

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有多人協助幫手洗錢

檢察官指自 2024 年 8 月起，林、塞拉諾和其他人合謀實施加密貨幣盜竊，並透過交易所和混合服務清洗被盜的加密貨幣。合謀者會以詐欺手段獲取受害者加密貨幣帳戶的查看權限，然後將受害者的資金轉移到他們手中。

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收益全花在享樂購物

據稱，林和塞拉諾隨後將洗錢後的加密貨幣收益，花在旅行、夜總會、豪華汽車、手錶、珠寶、名牌手袋以及洛杉磯和邁阿密的出租屋上。

美國網絡安全官員表示，越來越多的AI詐騙者假冒房地產交易中的各方如經紀人、律師、貸款人等，使用AI編寫郵件以謀求目標的信任，騙取錢財。

美國居民收到AI詐騙郵件

據外媒報道，今年8月，一位居住在西佛吉尼亞州的居民巴特洛收到一封看似來自產權公司律師的電子郵件，要求她匯出25.5萬美元（約198萬港幣）的首款。由於當時購買新房的成交日期即將到來，因此收到這封郵件時，巴特洛並未感到異常，就按照指示把錢匯到了指定帳戶。

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雖最終取回逾半財產 但被迫動用退休儲蓄

直到兩天后，巴特洛才發現自己把錢匯給了一個騙子。巴特洛表示，她認為這封詐騙郵件是AI編寫的。據報導，在交易雙方銀行的合作下，巴特洛和丈夫最終拿回了一半以上的錢，但這次受騙迫使他們不得不動用退休儲蓄支付後續款項。

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各地的詐騙者都在使用AI行騙

美國網絡安全官員表示，當前，美國各地的詐騙者都在使用AI冒充房地產經紀人、貸款人或房屋銷售中的其他各方，模仿他們在電子郵件中的寫作風格或在語音郵件中的聲音，引導毫無戒心的收件人將資金匯入詐騙者控制的帳戶。

AI編寫電子郵件更讓人信以為真

一名官員表示，之前的詐騙郵件和短信往往由英語水準不高的人撰寫，語氣過於正式或非正式，句子常存在語法錯誤和措辭不當等問題。但現在，要求AI編寫一封商業風格的電子郵件，讓人們相信他們的結帳出現了問題，需要轉換銀行帳戶，真的很容易，軟體可以在幾秒鐘內寫出來。 

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聯邦調查局的年度互聯網犯罪報告顯示，2023年，聯邦調查局收到了21489 起「商業電子郵件入侵」投訴（涉及欺詐性資金轉移的電子郵件詐騙），總金額超29億美元（約225億港幣）。