海關偵破一宗透過空殼公司洗黑錢案，涉款達16億港元，包括找換店合規主任和銀行職員等5人被捕。
海關財富調查科調查主任區穎璋。香港海關FB
海關財富調查科調查主任區穎璋表示，10月15至16日海關財富調查科採取代號「火花II」行動，突擊搜查5個住宅及一個商業單位，以涉嫌串謀或協助洗黑錢罪拘捕3名本地男子，他們年齡介乎34至71歲，包括兩名前公司董事及一名銀行職員，之後海關拘捕一名找換店合規主任及懷疑集團主腦，5名被捕人士將會保釋候查。
香港海關。資料圖片
區穎璋指出，23年海關執行代號「火花」的反洗錢行動，在一間涉嫌清洗黑錢找換店拘捕4名人士，包括懷疑集團主腦及找換店合規主任，海關調查發現，該名合規主任除透過空殼公司及銀行戶口處理大約6億元懷疑犯罪得益外，還操控另外兩人開立的空殼公司洗錢，更發現有一名銀行職員和犯罪集團串通。
區進一步指，在2020年8月至2023年10月期間，兩名本案被捕人士受人指使開設兩間空殼，並在6間銀行開設共23個戶口，公司報稱從事手機程式設計等業務，而兩間公司並無可考業務地址，亦無任何收入的稅務申報；兩被捕人作為公司董事，分別報稱為涉案找換店職員及兼職保安員。
案中懷疑洗黑錢流程。香港海關FB
區說，以兩人的工作背景，兩間公司開立的戶口在3年內交易金額達到16億元、超過4000宗可疑交易、交易對手超過400個，交易明顯與董事身份及公司財務背景不相稱，另外戶口交易模式極不尋常，當資金到戶後會在同日至數日內轉走，最高單日次數達到32次、單日最大入帳金額達4800萬港，單一筆出帳最高金額達5200萬港元。
海關偵破一宗透過空殼公司洗黑錢案。香港海關FB
區又稱，調查又發現這些交易並非由戶口持有人進行，而是由找換店合規主任在背後操作。此外一名銀行客戶關係經理又和合規主任串通，協助空殼公司在一間本地銀行開立戶口，海關懷疑客戶經理向合規主任「提水」，包括如何整理公司記錄以符合銀行開戶審查，以及如何應對銀行就可疑交易的審查。行動當中海關檢走多名被捕人士的手提電話作進一步調查。
區續說，關於來歷不明款項的來源，海關會從被捕人士背景、資金流向等多方面進行調查，不排除會有更多人被捕。另一方面，就銀行職員涉案情況，海關已通報金融管理局，如有需要會配合金管局作出跟進工作。
一名傀儡戶口持有人在區域法院被裁定兩項洗黑錢罪成，判監48個月。警方指傀儡戶口持有人涉及洗黑錢案的情況越趨嚴重，呼籲市民緊記「銀行戶口，唔租，唔借，唔賣！」
警方東九龍重案組高級督察譚頌琪(左)、財富情報及調查科高級督察申文燕(右)，在法庭外向傳媒簡介判刑情況。
東九龍重案組高級督察譚頌琪表示，警方於2021年8月展開針對「網上求職騙案」執法行動，拘捕6男3女，瓦解一個在網上求職平台招聘刷單員的犯罪集團。該集團聲稱受害人只要將指定貨品加入平台購物車，以截圖作實，並將貨款存入指定銀行戶口，就可賺取佣金。受害人可能會先透過小注任務獲取微小利潤，之後被騙徒引誘投入更大注碼。騙徒之後以不同理由要求受害人繼續轉帳，最終受害人無法取回金錢才揭發受騙。
經過深入調查及徵詢法律意見後，警方先後以「洗黑錢」罪名起訴當中6個傀儡戶口持有人，包括一名44歲本地男子，他涉嫌以兩個銀行戶口分別清洗851萬及345萬港元犯罪得益。
案件3日在區域法院提堂，被告承認兩項「洗黑錢」罪，被判罪名成立。為加強對以傀儡戶口作洗黑錢用途的阻嚇性，警方就判刑向法庭申請加重刑罰。經過法庭審視後，批准加重三分之一刑期，被告其後被判處監禁48個月。
警方財富情報及調查科高級督察申文燕表示，市民如果租借賣銀行戶口予其他人使用，而戶口被不法分子用作處理贓款，或者清洗黑錢，就有可能干犯洗黑錢罪行。
2024年1至11月，超過9000人因洗黑錢被捕，比前年同期增加約19%。當中超過7000人為傀儡戶口持有人，佔被捕人75%。有見情況越趨嚴重，警方就洗黑錢案件，會同律政司商討及徵詢意見，根據《有組織及嚴重罪行條例》第二十七條申請加重刑罰。
由2023年10月到現在，已經有49人因租、借、賣戶口，涉及洗黑錢罪行被法庭定罪時加重刑罰，刑期分別增加1/8至1/3不等(3至13個月)。
警方東九龍重案組高級督察譚頌琪(左)、財富情報及調查科高級督察申文燕(右)，在法庭外向傳媒簡介判刑情況。
除了大型執法行動，財富情報及調查科亦透過社交媒體、公私營機構及政府部門合作，在商場、街市、巴士車身、電台同電視台宣揚反洗黑錢訊息。警方又聯同懲教署製作微電影《左右人生》，剛於不同社交媒體平台上架播放。電影是根據真實故事改編，講述一名年輕人因賺快錢的誘惑和朋輩壓力而墮入犯罪陷阱，並揭示洗黑錢罪行對社會和個人造成的嚴重後果。
今年1月是反洗黑錢月，警方宣傳車「保戶號」將於1月12至25日於港九新界巡遊。警方希望透過微電影及保戶號宣傳車提醒市民保護個人戶口的重要，並緊記：銀行戶口，唔租，唔借，唔賣！
