證監會：逾80%受訪者確認合規科技有助加強打擊洗錢能力

證監會行政總裁梁鳳儀預告，該會準備在下午發布《關於打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的合規科技應用報告》。

梁鳳儀 (圖片來源：證監會官網)

報告將闡述各種用例並協助金融機構進一步應用合規科技，亦將就中介機構在提供金融服務時應用AI語言模型向發出指引。

梁鳳儀在一個論壇致開幕辭表示，合規科技應用報告調查結果令人十分鼓舞，50家參與調查的企業當中，逾80%確認合規科技有助其加強打擊洗錢的能力，大部分企業在至少1項主要打擊洗錢程序中應用合規科技解決方案。名稱篩查應用率高達92%，其次是客戶盡職審查及交易監察，應用率均70%左右。

她表示，有關數據反映合規科技應用自3年前調查以來已有顯著進步，而技術水平亦見提升。

梁鳳儀說，傳統打擊洗錢方法逐漸失效，因為不法分子不斷借助新技術來清洗犯罪得益，試圖避過監管的法眼；而視察中發現，名稱篩查和交易監察產生大量誤報警示，使有待檢視的警示嚴重積壓，因為資源有限，企業往往無法及時正視這些警示，甚至延遲6個月至超過1年後才處理。

她指，合規科技正好針對有關痛點，提供一種靈活而高效的工具來緩減不斷演變的金融犯罪相關風險，合規科技解決方案可透過應用自動化、數據分析及 AI 技術，從而大幅減輕金融機構人手操作的沉重負擔，並且亦可迅速處理海量數據，讓企業能夠聚焦檢視可疑活動。

梁鳳儀表示，持牌機構有責任定期檢視包括AI模型在內的所有合規科技解決方案，並採取穩健的資料保障和網路保安措施，以保障大量的客戶和交易數據。

證監會就環球智能控股股份涉嫌操縱活動，對鼎益豐控股前主席兼非執行董事隋廣義、兩家公司實體及其他28名嫌疑人，在市場失當行為審裁處展開研訊程序。

證監會指，在2018年10月底至2019年3月期間，嫌疑犯就智能股份進行操縱交易，推高股價及成交量，造成交投活躍和股價的虛假或具誤導性表象。嫌疑犯證券帳戶之間的配對交易，在關鍵時間佔相當大部分成交量。截至2018年12月底，智能股份佔鼎益豐總資產21.68%，股價大幅上升為鼎益豐帶來重大投資收益。

證監會表示，已發出限制通知書，凍結與智能股份涉嫌市場操縱活動有關的證券帳戶，至今仍然有效。

證監會又感謝中證監在調查過程中提供協助。