內地騙財到在港「碌卡」購物只需20分鐘 警破跨境洗黑錢集團拘兩人

警方堵破一個跨境洗黑錢集團，拘捕兩人。警方指集團由內地騙取款項，到在香港利用銀聯扣帳卡購物換成實物最快只需20分鐘，令打擊有難度，和內地執法部門合作則提升破案能力。

偵緝督察林華欣公布案情。

油尖警區刑事調查隊第三隊主管、偵緝督察林華欣表示，警方3月19日在尖沙咀進行反罪惡巡邏，在廣東道附近發現兩名中國籍男子行跡可疑，警方於是截停搜查，在兩人身上搜出多張不屬於他們、由內地多間銀行發出的銀聯扣款咭，以及多部手提電話，還有包括簡稱POS的無線終端收款機。 警方懷疑二人涉及洗黑錢，將他們拘捕。

檢獲的扣帳卡及手提收款機。

警方及後進一步調查，發現兩名男子在過去一個月曾多次進出香港，到港後即到尖沙咀購物，亦發現他們均為社交通訊軟件Telegram一群組內的成員，從群組接收自稱「發財」、「富貴」的上線，指示到特定商店購買指定貨品。

林華欣說，警方總結其運作模式，是內地跨境洗黑錢集團先在內地招募人手，隨後將已戴有Telegream的工作電話派發及招募得來的「腳」，再安排他們到港，領取犯罪團伙派發的銀聯扣賬卡和POS機後，先到便利店作小額交易、或POS機「試卡」確保戶口正常運作。

洗黑錢集團活躍於尖沙咀。 資料圖片

林稱之後「腳」會到大型商場外，等待內地成員確認有黑錢打入銀聯扣帳卡，即按指示購物；他們通常購買電子用品、奢侈品和現金券，以便日後變賣洗淨黑錢。林表示，鑒於案情嚴重性，警方將對兩人以「洗黑錢罪」提出檢控，並安排兩人22日到九龍城裁判法院提訊。

林指調查發現，整個洗黑錢過程，由內地受害人受騙「打錢」到指定戶口 ，到身處於香港的「腳」消費洗黑錢，全程只需20分鐘，令調查人員難以在短時間內發現及堵截犯罪得益。

九龍城裁判法院。資料圖片

林續稱，警方財富情報及調查科在23年初起已和國家反詐中心，以及多間銀聯機構建立合作機制，令警方在調查時能更快獲取資訊，提高破案能力。例如在此案中，兩名男子在中午於香港試卡，到下午五時購物洗錢時，相關款項已被公安及時凍結令交易無法進行，將受害人的損失減至最低。

警方展示證物。

林呼籲市民切勿因為貪婪而成為不法分子嘅傀儡，警方定必嚴正執法；商戶如發現顧客同時有多張銀行咭，或多次以唔同銀碼嘗試購物等，職員都應該提高警覺，在出賣商品前作盡職審查。

海關偵破一宗透過空殼公司洗黑錢案，涉款達16億港元，包括找換店合規主任和銀行職員等5人被捕。

海關財富調查科調查主任區穎璋。香港海關FB

海關財富調查科調查主任區穎璋表示，10月15至16日海關財富調查科採取代號「火花II」行動，突擊搜查5個住宅及一個商業單位，以涉嫌串謀或協助洗黑錢罪拘捕3名本地男子，他們年齡介乎34至71歲，包括兩名前公司董事及一名銀行職員，之後海關拘捕一名找換店合規主任及懷疑集團主腦，5名被捕人士將會保釋候查。

香港海關。資料圖片

區穎璋指出，23年海關執行代號「火花」的反洗錢行動，在一間涉嫌清洗黑錢找換店拘捕4名人士，包括懷疑集團主腦及找換店合規主任，海關調查發現，該名合規主任除透過空殼公司及銀行戶口處理大約6億元懷疑犯罪得益外，還操控另外兩人開立的空殼公司洗錢，更發現有一名銀行職員和犯罪集團串通。

區進一步指，在2020年8月至2023年10月期間，兩名本案被捕人士受人指使開設兩間空殼，並在6間銀行開設共23個戶口，公司報稱從事手機程式設計等業務，而兩間公司並無可考業務地址，亦無任何收入的稅務申報；兩被捕人作為公司董事，分別報稱為涉案找換店職員及兼職保安員。

案中懷疑洗黑錢流程。香港海關FB

區說，以兩人的工作背景，兩間公司開立的戶口在3年內交易金額達到16億元、超過4000宗可疑交易、交易對手超過400個，交易明顯與董事身份及公司財務背景不相稱，另外戶口交易模式極不尋常，當資金到戶後會在同日至數日內轉走，最高單日次數達到32次、單日最大入帳金額達4800萬港，單一筆出帳最高金額達5200萬港元。

海關偵破一宗透過空殼公司洗黑錢案。香港海關FB

區又稱，調查又發現這些交易並非由戶口持有人進行，而是由找換店合規主任在背後操作。此外一名銀行客戶關係經理又和合規主任串通，協助空殼公司在一間本地銀行開立戶口，海關懷疑客戶經理向合規主任「提水」，包括如何整理公司記錄以符合銀行開戶審查，以及如何應對銀行就可疑交易的審查。行動當中海關檢走多名被捕人士的手提電話作進一步調查。

區續說，關於來歷不明款項的來源，海關會從被捕人士背景、資金流向等多方面進行調查，不排除會有更多人被捕。另一方面，就銀行職員涉案情況，海關已通報金融管理局，如有需要會配合金管局作出跟進工作。