東九龍警區打擊違法放債及追債,揭有高利貸集團以「無需審核、特快過數」招倈,誘財困市民借貸,惟收取超高利息,部分個案年利率超過150%。行動中共拘捕40人,涉款逾3,000萬元。
東九龍警區進行執法行動,搜查一間以不當手段追債的收數公司,搜獲大量證物。
東九龍刑事隊伍連同警區特遣隊和總區機動部隊,於7月22至25日一連四日進行執法行動,搜查一間以不當手段追債的收數公司,以「串謀刑事恐嚇罪」拘捕該公司董事、管理人員及員工,並在其辦公室搜出數千名欠債人的個人資料。
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東九龍警區進行執法行動,搜查一間以不當手段追債的收數公司,搜獲大量證物。
警方在高利貸集團的辦公室搜出數千名欠債人的個人資料。
東九龍總區重案組總督察劉浩德(左) 及東九龍總區重案組高級督察段玉衡(右)。
東九龍總區重案組總督察劉浩德(右) 及東九龍總區重案組高級督察段玉衡(左) 講解打擊高利貸集團行動。
東九龍警區打擊高利貸集團,搜獲大量證物。
警方亦在全港各區以「串謀無牌借貸」、「串謀以過高利率放債」、 「洗黑錢」及 「串謀刑事毀壞」等罪名拘捕多名集團骨幹成員。調查顯示,各人分別參與放高利貸、組織淋紅油等,並處理犯罪得益,涉及金額逾3,000萬元。
警方在高利貸集團的辦公室搜出數千名欠債人的個人資料。
行動中,警方共拘捕32男8女,年介16至67歲,各人報稱為文員、地盤工人、售貨員、保險經紀及無業人士等,部份人有黑社會背景,現正保釋後查。
東九龍總區重案組總督察劉浩德(左) 及東九龍總區重案組高級督察段玉衡(右)。
警方表示, 高利貸集團以「無需審核、特快過數」作招倈,利用Cold call或短訊推銷借貸計劃,有財困人士因一時之便借貸,但所謂「特快過數」僅晃子,實際上會扣起四分之一、甚至三分之一的貸款作行政費,連同本身需繳付的利息,借貸人實際所付的利息遠高於法例所容許年利率48%的上限,部份個案利息超過年利率150%。
東九龍警區 高利貸
警方表示,高利貸集團會透過有連繫的收數公司追債,起初以電話及收數信等合法方式追款,之後進一步升級,打恐嚇電話給欠債人及其家人,甚至去屋企淋紅油。借貸人借錢時會被指示安排還款到特定不同的個人戶口,惟他們往往只能夠還部份利息,很快就泥足深陷,欠款越滾越大。
警方在行動中拘捕多個戶口持有人,發現當中有被捕人本身都長期欠債,未能還款下只能登記傀儡戶口予集團使用,有關還款戶口在過去半年有總值逾3000萬元存入,惟短時間內就會匯出,頻繁交易明顯同戶口持有人背景不符,屬典型「洗黑錢」,經多從交易後最終返回高利貸集團。
東九龍總區重案組總督察劉浩德(右) 及東九龍總區重案組高級督察段玉衡(左) 講解打擊高利貸集團行動。
為打擊電話騙案,屯門警區於8月19至31日採取行動,以「以欺騙手段取得財產」及「洗黑錢」罪名拘捕11男5女,年齡介乎18至62歲,涉及17宗發生於七至八月的電話騙案。
屯門警區刑事調查總督察劉麗君表示,區內上半年的欺詐案件有上升趨勢,當中以電話騙案,尤其是「假冒客服」個案佔整體騙案最大升幅,經分析短期內接報的騙案以及銀行文件後,成功鎖定多名疑犯的身份,並於上月19日至31日採取拘捕行動,搜查多個目標單位,成功偵破17宗於7、8月份於屯門發生的騙案,涉款逾217萬元。
行動中以「以欺騙手段取得財產」及「洗黑錢」罪名拘捕了16名本地人士,包括11男5女,年齡介乎18至62歲,報稱職業有司機、地盤工人、廚師等,被捕人都是傀儡戶口持有人,同時亦檢取了部份證物包括手提電話,銀行提款卡及相關月結單等。警方指被捕人大部分20-30幾歲青年人,為幾千元報酬,就將自己戶口賣給犯罪集團使用。
屯門警區刑事調查署理總督察陳學麟強調,犯罪集團成員操作戶口固然違法,傀儡戶口持有人亦會干犯洗黑錢罪,根據香港法例第455章《有組織及嚴重罪行條例》第25條,一經定罪,最高刑罰為監禁14年及罰款500萬。2024年上半年,警方共拘捕5693人涉及洗黑錢相關罪行,當中超過4465人(約78%) 為傀儡戶口持有人。
自2023年10月起,為增加阻嚇力,警方同律政司就傀儡戶口持有人案件,檢控時會考慮以《有組織及嚴重罪行條例》第27條申請加刑。截至目前為止,共有15名傀儡戶口持有人刑期在定罪後被增加3-12個月。警方將繼續就所有在區域進法院審訊的相關洗黑錢案,向法庭申請加刑,冀提升阻嚇力。
屯門警區科技及財富罪案組督察蘇啟鴻表示,今年新出現「假冒客服」騙案佔整體電話騙案升幅的99.7%(2,716宗)。騙徒會透過短訊或致電方式聯絡受害人,訛稱自己是電訊商、保險公司、銀行或者淘寶等服務機構客戶服務員,假稱受害人已經購買一些收費服,並聲稱該服務會收取高額費用。
由於受害人擔心被扣款,一般都會要求取消服務,其後「假客服」就會將電話轉駁至另一名騙徒並偽冒「銀行職員」,誘騙受害人交出網上理財用戶名稱、密碼及驗證碼,以盜取其賬戶內的資金,或誘使受害人將款項轉賬至指定戶口以騙取金錢。警方呼籲市民要多加留意警方防騙宣傳,避免自己成為下一個受害者,同時亦要提醒家人小心受騙。