金管局呼籲市民提防海外存款騙局 或涉未獲批准非法活動

騙徒手法層出不窮，香港金融管理局副總裁阮國恒撰文提到，近日就有騙徒自稱財務顧問，聲稱可以代市民開設海外銀行戶口，藉此騙取金錢。

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阮國恒指，騙徒利用市民貪方便和求取高收益的心理而佈局，令市民即使對某些海外銀行聞所未聞，都以為相關銀行實力雄厚；部分顧問更以高息作招徠，吸引市民存款。但當嚐過高息的甜頭後不久，存戶便不再收到任何利息，其後連本金也不能提取，血汗錢化為烏有。

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阮國恒又提醒，在現行條例下，境外銀行即使獲批開設本地代表辦事處，其主要職責亦只限於與香港客戶之間的聯繫工作，而不可以從事任何銀行和接受存款業務。一些所謂「顧問」或中介聲稱代表海外銀行在香港進行銀行和接受存款業務，可能是騙徒進行未獲得批准的非法活動。

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他建議市民在開立銀行戶口前，應先核實任何聲稱為銀行或本地代表辦事處的機構的狀況，對於一些聲稱極高利率的存款計劃，更須嚴加提防。如懷疑受騙，應從速報警處理。

阮國恒撰文呼籲市民提防海外存款騙局。資料圖片

印度一名女醫生收到自稱聯邦警方的電話，聲稱她涉嫌洗錢罪行，最終該醫生被詐騙2500萬盧比（約230萬港幣），而僅在今年頭四個月，被詐騙總金額就高達12億盧比（約1.1億港幣）。

醫生遭遇詐騙 24小時接受「警官」監控

據外媒報道，44歲的Ruchika Tandon是印度一家頂級醫院的神經科醫生，今年8月，她接到一個自稱是「聯邦警察」的電話，聲稱Tandon與母親公用的銀行帳戶涉嫌替販賣婦女兒童的罪犯洗錢，將遭到深入調查。

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Tandon拼命說肯定是搞錯了，但「警官」表示Tandon必須接受「數碼監禁」，即Tandon每天都要接通「警官」的視頻通話，全天候開著攝像頭，接受對方的遠端監控，包括沖涼，「警官」要看著Tandon進浴室。不僅如此，「警官」還要求Tandon向上班的醫院告假，家裡有親戚來訪，Tandon也被要求躲起來不見人。

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最終被騙2500萬盧比

一星期之後，警官告訴Tandon，為了擺脫洗錢的嫌疑，她的所有錢財必須轉移到一個「執法人員」指定的帳戶上，由政府對這些錢財進行「核實」，確認合法後，她才能繼續持有，不然就會失去一切，Tandon照做，最終被騙走2500萬盧比（約230萬港幣）。

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4個月詐騙總金額高達12億盧比

Tandon遭遇的是「數字逮捕」詐騙，詐騙犯往往冒充執法人員給受害人持續施壓，誘騙他們轉移錢財給自己。據印度官方統計，單單今年1月到4月，印度的「數字逮捕」金額就高達12億盧比（約1.1億港幣），而這些被詐騙的錢財大多被轉移到了海外帳戶或是換成了加密貨幣，變得難以追蹤。印度官方開始重視起這類犯罪。截止目前，警方已逮捕了18名來自印度各地從事「數字逮捕」詐騙的人。

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詐騙犯均為高學歷男女

調查後發現，這些詐騙犯都是高學歷男女，英語和印度本土語言都非常流利。他們中有IT工程師，數字安全專家，還有銀行專家。他們會認真調查受害人的背景，有針對性地進行場景設計和角色扮演，這才能騙到更多人。

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