香港警務處6日舉行「傑出銀行員工嘉許典禮」以表彰在防止詐騙案件中表現卓越的前線銀行職員及銀行業界。典禮共設有11 個傑出企業獎項，其中中國銀行（香港）就獲防騙卓越成就金獎及合規科技應用大獎，而眾安銀行就獲得實時監測大獎和卓越可疑交易舉報個案大獎。
中國銀行（香港）獲防騙卓越成就金獎及合規科技應用大獎。(巴士的報記者攝)
11 個傑出企業獎項包括「防騙卓越成就金、銀、銅獎」、「騙案預警卓越大獎」、「前線銀行職員騙案攔截卓越大獎」、「高效配合警方騙案應變小隊大獎」、「防騙宣傳及教育大獎」、「合規科技應用大獎」，以及今屆新增設的「反洗黑錢卓越表現大獎」、「卓越可疑交易舉報個案大獎」、「實時監測大獎」、「打擊傀儡戶口卓越表現獎」及「防騙卓越成就獎（數字銀行組別）金、銀、銅獎」，以表揚在不同範疇積極協助警方防止及打擊騙案的銀行。
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中國銀行（香港）獲防騙卓越成就金獎及合規科技應用大獎。(巴士的報記者攝)
眾安銀行金融犯罪合規部主管張曉暉（左）、中國銀行（香港）防欺詐管理處防欺詐經理蔡家碧（中）及中國工商銀行（亞洲） 高級業務總監兼防範金融犯罪部主管麥永賢（右）(巴士的報記者攝)
中國銀行（香港）防欺詐管理處防欺詐經理蔡家碧分享個案。(巴士的報記者攝)
眾安銀行金融犯罪合規部主管張曉暉 (巴士的報記者攝)
中國工商銀行（亞洲） 高級業務總監兼防範金融犯罪部主管麥永賢 (巴士的報記者攝)
眾安銀行金融犯罪合規部主管張曉暉（左）、中國銀行（香港）防欺詐管理處防欺詐經理蔡家碧（中）及中國工商銀行（亞洲） 高級業務總監兼防範金融犯罪部主管麥永賢（右）(巴士的報記者攝)
中國銀行（香港）是次獲得防騙卓越成就金獎及合規科技應用大獎，防欺詐管理處防欺詐經理蔡家碧分享，今次獲獎除了是因為中銀香港一直高度重視騙案的防範工作，不斷加強分行員工對不同騙案手法及其特點的認知，亦有賴同事對年長者及轉帳較大金額的特別關注。案中這位年長客戶多次表示，因為身體狀況不佳，想要將積蓄轉給外孫，讓外孫協助支付日常開支。然而，分行員工認為該情況有些不尋常。於是立即聯繫了客戶在國外的孩子，就發現及確認同行男子的身份其實是冒充外孫的騙徒。她希望通過這起案例提醒廣大客戶，遇到任何可疑情況，請立即撥打防騙熱線18222尋求幫助。
中國銀行（香港）防欺詐管理處防欺詐經理蔡家碧分享個案。(巴士的報記者攝)
眾安銀行獲得實時監測大獎和卓越可疑交易舉報個案大獎，金融犯罪合規部主管張曉暉指，作為數字銀行的代表，面對有限的資源和不法分子對銀行系統的不斷測試，銀行認為加強實時監控是一個重要的策略，這將有助於識別和攔截不法行為，並保護市民的資金安全。同時，也將引入人工智慧和機器學習等先進技術，以提升交易監控系統，從而更及時地偵測潛在風險，預警可能的詐騙行為。未來亦將持續與金融監管機構和警方合作，共同推動更強大的技術應用，以確保金融系統的安全和穩定。
眾安銀行金融犯罪合規部主管張曉暉 (巴士的報記者攝)
中國工商銀行（亞洲）獲得合規科技應用大獎 和反洗黑錢卓越表現大獎，高級業務總監兼防範金融犯罪部主管麥永賢亦分享， 提升技術應用以防騙尤為關鍵，AI的引入將成為打擊洗黑錢與詐騙的重要工具。AI反洗黑錢的第一步是深度分析歷史案例，尋找犯罪足跡，如騙徒會通過小額假捐款測試銀行系統是否凍結帳戶，銀行透過監控這些異常行為，並結合閉路電視回看與交易記錄分析，可成功識別多宗可疑活動。同時，銀行亦開發系統化方法，將多項指標綜合分析。
中國工商銀行（亞洲） 高級業務總監兼防範金融犯罪部主管麥永賢 (巴士的報記者攝)
麥永賢亦強調，預防勝於補救，銀行在反洗黑錢與詐騙方面需更加主動。他舉例此前一名70多歲長者曾於網上銀行分兩次轉賬共200萬港元至個人戶口，聲稱用於購置物業。然而，銀行發現收款方並非律師事務所，儘管長者起初堅稱未被騙，銀行仍果斷聯繫警方並凍結其戶口。最終，警方介入令長者醒覺，成功保住其帳戶內餘下的500萬港元資產，避免進一步損失。
