警破兩詐騙政府「百分百擔保特惠貸款」集團拘23人 截2690萬失款

警方瓦解兩個詐騙政府「百分百擔保特惠貸款」的本地詐騙集團，最少涉及24個貸款申請，貸款額3170萬港元。警方阻截當中2690萬港元損失，並以串謀詐騙罪名拘捕23人包括5名主腦。

警方及香港按證保險有限公司代表出席記者會。

東九龍總區重案組第三A隊高級督察李嘉偉表示，第一個集團在21年8月至22年9月期間，向本地銀行經網上提交20份以個人名義申請的特惠貸款申請，涉及貸款160萬港元。該集團以「cold call」形式，聲稱提供低息貸款，取得借貸人身份證副本及住址證明後，製作虛假銀行文件及工作職明，以此網上申請個人百分百擔保特惠貸款，並向借貸人收取5000至25000元不等手續費。

東九龍總區重案組第三A隊高級督察李嘉偉。

至於另一個集團，則在24年2月至3月期間，向另一間本地銀行提交4份以公司名義申請的特惠貸款，涉及貸款額為3000萬港幣。該集團透過網上平台，聲稱提供一站式低息貸款申請，並租用佐敦及灣仔兩個商業單位用作提供資詢服務。

檢獲的證物。

李指，該集團先安排借貸人成為公司董事，再製作虛假銀行文件，再配合虛假強積金供款，訛稱聘請多名員工，騙取政府批出較高額特惠貸款。而集團亦會收取借貸人2至9萬元不等手續費。

警方展示檢獲證物。

警方在6月17號至19號針對該兩個詐騙集團，進行名為「虎道」的拘捕行動，突擊搜查全港多處，以串謀詐騙罪名拘捕23名集團成員，當中包括16男7 女，他們年齡介乎25歲至63歲，當中有9人為集團主腦以及骨幹成員，部份被捕人士有黑社會背景。行動中檢獲大量銀行文件、電子設備，銀行卡及部分現金。被捕人士獲准保釋作出一步調查。

檢獲的證物。

警方相信，拘捕行動已經成功瓦解兩個活躍本地的詐騙集團，警方亦都成功攔截2600萬騙款，警方調查及行動仍會繼續。

香港按證保險有限公司副總裁莫愛蘭。 香港警察FB

香港按證保險有限公司副總裁莫愛蘭指，中小企融擔保資計劃下的「百分百擔保特惠貸款」申請期已過，但仍有八成及九成擔保產品可供申請，她提醒中小企，提出申請無須通過中介公司，只需向銀行申請貸款，如銀行認為有需要會直接向按證保險公司申請。莫又指按證保險公司一直和銀行緊密聯繫，分析可疑個案，有需要時會加強審核部份個案，如有違法行為一定會向執法機構舉報。

東九龍總區重案組第三隊總督察蘇家輝則稱，警方發現詐騙集團有機會利用低息貸款作招徠，利透借貸人提供個人資料作不法用途。有見及此，市民收到這類電話應該核實對方身份，切勿隨意向陌生人透露個人資料，包括姓名、身份證號碼、銀行賬戶號碼及密碼、地址及入息證明等。

東九龍總區重案組第三隊總督察蘇家輝。

蘇說如需申請貸款，應親自聯絡信譽良好的持牌財務公司或銀行。如有懷疑，請即致電「防騙易」諮詢熱線18222。

美國網絡安全官員表示，越來越多的AI詐騙者假冒房地產交易中的各方如經紀人、律師、貸款人等，使用AI編寫郵件以謀求目標的信任，騙取錢財。

美國居民收到AI詐騙郵件

據外媒報道，今年8月，一位居住在西佛吉尼亞州的居民巴特洛收到一封看似來自產權公司律師的電子郵件，要求她匯出25.5萬美元（約198萬港幣）的首款。由於當時購買新房的成交日期即將到來，因此收到這封郵件時，巴特洛並未感到異常，就按照指示把錢匯到了指定帳戶。

示意圖。設計圖片

雖最終取回逾半財產 但被迫動用退休儲蓄

直到兩天后，巴特洛才發現自己把錢匯給了一個騙子。巴特洛表示，她認為這封詐騙郵件是AI編寫的。據報導，在交易雙方銀行的合作下，巴特洛和丈夫最終拿回了一半以上的錢，但這次受騙迫使他們不得不動用退休儲蓄支付後續款項。

示意圖。設計圖片

各地的詐騙者都在使用AI行騙

美國網絡安全官員表示，當前，美國各地的詐騙者都在使用AI冒充房地產經紀人、貸款人或房屋銷售中的其他各方，模仿他們在電子郵件中的寫作風格或在語音郵件中的聲音，引導毫無戒心的收件人將資金匯入詐騙者控制的帳戶。

AI編寫電子郵件更讓人信以為真

一名官員表示，之前的詐騙郵件和短信往往由英語水準不高的人撰寫，語氣過於正式或非正式，句子常存在語法錯誤和措辭不當等問題。但現在，要求AI編寫一封商業風格的電子郵件，讓人們相信他們的結帳出現了問題，需要轉換銀行帳戶，真的很容易，軟體可以在幾秒鐘內寫出來。 

示意圖。設計圖片

聯邦調查局的年度互聯網犯罪報告顯示，2023年，聯邦調查局收到了21489 起「商業電子郵件入侵」投訴（涉及欺詐性資金轉移的電子郵件詐騙），總金額超29億美元（約225億港幣）。