廉署拘22人包括銀行前線職員及中介 呃銀行貸款轉介費共涉200萬賄款

廉署拘捕22人包括18名銀行前線職員，涉嫌詐騙銀行貸款的轉介費，觸犯行賄、受賄、洗黑錢和串謀詐騙罪，被捕人士分別來自10間本地銀行，其中一人被捕時已離職。

廉署調查主任陳徳輝

廉署調查主任陳徳輝表示，廉署早前調查另一宗貪污案時，發現一間中介公司負責人曾於不同銀行任職，其後自組一間中介公司，並與一些銀行前線職員交往甚密。

廉署調查發現，相關銀行職員安排客戶簽署貸款文件時，偷偷地將轉介申請表格混入文件，並騙取客戶簽名，客戶不虞有詐，沒有看清楚就簽署，令銀行審批貸款時被誤導，以為是經由中介公司轉介，並向中介公司發放轉介費，部分文件甚至可能是冒簽。

廉政公署舉行「箭雨」行動新聞簡報會。fb視頻截圖

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廉政公署舉行「箭雨」行動新聞簡報會。fb視頻截圖

廉署首席調查主任余顯麗表示，被捕的13男9女，年齡介乎31至58歲。案件涉及超過200宗樓宇按揭貸款申請，牽涉賄款合共約200萬元，其中兩名被捕人士是一對任職銀行夫婦，涉嫌受賄共60萬元。大部份貸款申請人都是被蒙在鼓裡，對貪污勾當毫不知情。

廉署首席調查主任余顯麗

她又說，相信案件只是涉及個別銀行的害群之馬，香港銀行業整體仍然廉潔。

廉政公署舉行「箭雨」行動新聞簡報會。fb視頻截圖

警方偵破詐騙政府「百分百擔保特惠貸款」的案件，拘捕6名男女，涉及4間公司的申請，被捕人分別是申請貸款公司的董事和關聯公司的董事和員工，涉及詐騙金額約2000萬元。

警方是在4月16日採取行動，被捕3男3女年齡介乎29至45歲，當中兩人是夫妻關係，涉嫌「串謀詐騙」及「詐騙」罪。行動中警方搜查涉案公司辦公室、被捕人住所，檢獲銀行文件、銀行卡、支票簿及電子設備。

據悉4間涉案公司包括有工程、科技及媒體製作公司等，其中行動中涉詐騙金額最高（900萬元）為一間媒體製公司，旗下主要業務是營運本地網上媒體Channel C。

Channel C FB圖片

翻查公開資料，Channel C多次傳出入不敷支，並在2023年6月宣稱公司資金僅夠營運1個月，呼籲讀者付費訂閱及在網上眾籌。有媒體披露Channel C不僅拖欠員工薪資及將員工解僱，管理層更把籌得及本應用於營運的資源，挪作己用。早前報導指有Channel C前員工於網上發文控訴被欠薪，亦有前員工向勞工處報案追討欠薪。

「百分百擔保特惠貸款」計劃是政府因應早年疫情影響，於2020年推出以舒緩中小企營運壓力，由政府作擔保，上限為900萬元。

資料圖片

商業罪案調查科訛騙案調查組總督察莫麗瓊表示，其中兩間公司為符合申請計劃中貸款條件，即單月營業額比前季度（即3個月）平均營業額下跌最少三成，有被捕人利用所註冊的其他公司的銀行賬戶，轉賬給申請貸款的公司，持續3個月，誇大其營業額。在3個月後停止轉賬，以致營業額下跌超過三成，以符合申請要求。調查得知轉賬並不涉及實際營運。

商業罪案調查科訛騙案調查組總督察莫麗瓊

另外兩間涉案公司董事同樣代表公司申請貸款，在申請文件中警方發現偽造銀行月結單及出入賬紀錄，讓人相信有實質營運。

當4間公司成功申請貸款，並存款到公司銀行戶口後，即在短時間內以現金提走，有部分轉賬到被捕人私人賬戶、或他們其他公司戶口。警方會積極追查有關資金流向，亦會對收取資金人士進行財富調查，調查仍在進行中，不排除會有更多人被捕。

商業罪案調查科高級督察蔡建恒表示，警方強列譴責不法之徒，以欺詐手段騙取政府貸款，定必追究欺詐行為。警方會繼續與持份者，包括香港按證保險有限公司、銀行業界、監管機構及強積金信托人保持緊密合作，交換情報，就可疑申請作主動、全面及深入調查，將騙徒繩之以法。

商業罪案調查科高級督察蔡建恒

警方提醒市民以及企業，干犯串謀詐騙罪、欺詐罪及使用虛假文書罪，均屬嚴重罪行，一經定罪，最高可判處監禁14年，市民切勿因一時貪念鋌而走險，以身試法。