外匯交易是什麼？
簡單的答案是MONEY。因為您沒有購買任何實物，所以外匯交易可能會讓人不太理解，因此我們將使用簡單的類比來幫助解釋。
想購買一國貨幣，有點像在一個公司購買股票。貨幣價格通常直接反映
出市場對其當前和未來經濟狀況的看法。在外匯交易中，當您購買日元時，基本上就是在日本經濟中購買他的“股份”。
您打賭日本經濟表現良好，而且隨著時間的流逝甚至會變得更好。一旦您將這些“股份”賣回市場，就有望最終獲得利潤。一般而言，與其他國家的經濟相比，一種貨幣對其他貨幣的匯率反映了該國經濟的狀況。
外匯交易商是什麽？
外匯交樣商就是指存有於外匯金融機構中間、外匯金融機構和外匯交易市場別的參加者中間，代理商外匯交易業務流程並扣除提成的中介者。從國際聯盟上的工作經驗看來，外匯交易市場還有一個關鍵參加者即外匯經濟發展商。
專外匯交易商foreign exchange broker專門在外匯交易中介紹成交，充當外匯供求雙方中介並從中收取傭金的中間商。任何活躍的外匯市場都有不少的外匯交易商)，在美國稱為(Exchange Dealer)，像股票市場的交易商角色一樣，外匯交易商(Brokers)在外匯市場僅扮演著中介人(Intermediaries)的角色，是以賺取傭金為目的，其主要任務是提供正確迅速的交易情報，以促進外匯交易的順利進行，為客戶代洽外匯買賣的匯兌商定，屬於買主與賣主間，拉攏搓合，透過交易商的接洽，直接或間接自銀行買賣。
要注意的是，盤點並不是指排名的先後！
1.FXCM福匯
主要特點
福匯（FXCM）是壹家領先國際網上外匯交易、差價合約交易及相關服務供應商。成立於1999年，總部位於英國倫敦，該公司的使命是透過提供創新交易工具、聘用優秀的交易導師、達致嚴格的財務標準及竭力在市場上提供最佳網上交易體驗，從而讓世界各地的交易者接觸全球最龐大及流動性最高的市場。該公司目前受兩個全球壹級監管機構，即澳大利亞證券及投資委員會（监管号：309763）以及英國金融行為市場監管局（監管號：217689）。
槓桿、點差與傭金
賬戶類別分為普通賬戶和卓越賬戶。普通賬戶最低入金為50美元，投資者可享受高達1：400的交易杠桿，可交易多達39個熱門貨幣對以及整個差價合約系列。卓越賬戶專為高交易量投資者定制，要求：持有福匯賬戶或開立新賬戶；每個自然月的總美元名義交易量達壹千萬美元。該賬戶為投資者特設壹系列優勢：專屬支持，尊上服務和量身設計的交易解決方案。
基本點評
簡而言之，我們對FXCM 評價不論在官網、自家交易平台上的中文介面，都建置的非常完整，整體使用起來很親民，且目前還能參與新戶推薦計畫拿獎金，算是不無小補。平台交易上，最高槓桿400倍、最小交易0.01手，多樣化的出入金管道，算是外匯初心者可以快速上手的外匯平台選擇之一。
2.TMGM
主要特點
TMGM(TraderMax Global Markets)成立於2013年，總部位於澳大利亞悉尼，旨在通過行業領先和尖端的平臺為零售用戶和機構交易者提供最佳的交易條件和交易環境。自成立以來，TMGM已成功累計了澳洲，中國等國家的數十萬忠實交易者，2020年該公司銳意進取，在多個國家和地區開始正式運營，邁入全球化市場運營。TMGM目前接受澳大利證券及投資委員會的監管（監管號：436416），以及瓦努阿圖金融服務委員會的離岸監管（監管號：40356）。
槓桿、點差與傭金
為滿足不同交易者的交易需求和交易體驗，該公司壹共設置了兩種不同類型的賬戶，即經典賬戶（Classic）和尖峰(Edge)賬戶。兩種賬戶的最低入金均為100美元，最大杠桿均高達1：500。經典賬戶的點差為1.0點起，每手交易不收取手續費；尖峰賬戶的點差為0.0點起，每手交易收取7美元（雙邊）的手續費。
市場評價
不需設定交易金融帳戶，投資人要在平臺儲值，獲利後要聯絡平臺匯出至指定戶頭。
但目前查詢到有關投資人在偽冒的TMGM平臺，總體來說，以客服的服務來說，已經非常不錯了──夠即時、能準確回答、支援中文。
另外，雖然TMGM平台上提供多種帳戶，但都需要再進一步向自己的客戶經理確認(IRESS的登入也是)。以外匯新手來說，標準帳戶提供的標的、最高400倍槓桿、多樣化入金管道，算是不錯，唯一可惜的是，標準帳戶的點差相較於其他外匯平台，算是偏高。
3. XM
主要特點
XM成立於2009年，目前已發展為全球知名的交易商，XM擁有600多位在金融領域從業多年的專業人士，為來自196個國家地區的超過5，000，000用戶提供服務。XM目前受伯利茲金融服務委員會(監管號：000261/158)，塞浦路斯證券交易委員會（監管號：120/10），澳大利亞證投資委員會（監管號：443670），迪拜金融服務管理局（監管號：F003484）的監管。
槓桿、點差與傭金
為滿足不同交易者的交易體驗和交易需求，XM設置了四種不同的賬戶，分別是迷妳賬戶（最低入金5美元），標準賬戶（最低入金5美元），超低點差賬戶（最低入金50美元）和股票賬戶（最低入金10，000美元）。迷妳賬戶，標準賬戶和超級點差賬戶的杠桿設置為：$5-$20,000為1：1到1：888的杠桿，$20001-$100，000為1：1到1：200的杠桿，大於$100,000為1：1到1：100的杠桿。股票賬戶沒有杠桿。
標準賬戶中的歐元美元點差為1.6點起，歐元英鎊的點差為1.8點起，黃金點差為0.3點起，白銀的點差為0.03點起。迷妳賬戶的歐元美元點差為1.6點起，歐元英鎊點差為1.8點起，黃金點差為0.3點起，白銀為0.03點起。超低點差賬戶中的歐元英鎊點差為0.7點起，歐元美元點差為0.06點起，黃金點差為0.2點起，白銀點差為0.022點起。超低點差迷妳賬戶的歐元英鎊點差為0.7點起，歐元美元點差為0.6點起，黃金點差為0.2點起，白銀點差為0.022點起。迷妳賬戶，標準賬戶和超低點差賬戶交易不收取傭金。股票交易手續費：所有美股每筆需支付4%的費用（每筆交易至少支付$1傭金），所有英國股票每筆交易需支付0.10%的傭金(每筆交易最少9美元)，所有德國股票每筆交易需支付0.10%的傭金(每筆交易最少5美元)。
市場評價
優惠活動多、名氣大、交易環境良好，是值得考慮的交易商，但點差相對大了一點，投資者依然需要依照自身需求做交易。
4. IC Markets
主要特點
IC Markets是最著名的CFD合約交易商之一，為活躍的日內交易者和剝頭皮以及外匯市場新手提供交易解決方案。 IC Markets為其客戶提供最先進的交易平台，低延遲連接和卓越的流動性。 IC Markets正在徹底改變在線外匯交易在線交易者現在能夠獲得以前只有投資銀行和高凈值個人可用的定價和流動性。
IC Markets擁有塞浦路斯和澳大利亞全牌照監管，是一家擁有超過10年發展歷史的全球知名券商。
交易帳戶的客戶資金持有在國立澳大利亞銀行（NAB）和西太平洋銀行公司（Westpac）的分離客戶信托帳戶，都是AA級的澳大利亞銀行。電子支付使用SSL（安全套接字層）技術進行處理，並進行加密以確保安全性。所有付款信息都是保密的，只有在IC Markets的交易賬戶資金出入使用。
槓桿、點差與傭金
為滿足不同投資者的投資需求和交易體驗，IC Markets提供了三種不同類型的賬戶，分別是原始點差賬戶（cTrader）,原始點差賬戶，標準賬戶。三種賬戶的最低入金為200歐元，交易杠桿為1：30。原始點差賬戶（cTrader）的點差為0.0點起，交易傭金為€3/100K交易量。原始點差賬戶的點差為0.0點起，交易傭金為€3.5歐元/100K交易量。標準賬戶的點差為1.0點起，無交易傭金。
市場評價
IC Markets的點差很低，適合小資金投資者、短線交易者及EA交易者，也有龐大的交易量做支撐，不用擔心出入金的問題，但似乎偶爾會有滑點的問題。
主要特點
FP Markets 是行業內最負盛名的CFD和外匯交易商之壹，於2005年在澳大利亞成立。該公司致力於創建壹站式的外匯交易平臺，交易者可以在全球市場上交易所有產品，能夠通過壹個賬戶進行外匯，股票，指數，商品，期貨和加密貨幣等差價合約交易。FP Markets是最早壹批拿到澳大利亞證券及投資委員會（ASIC）的交易商之壹，此外，該公司還擁有塞浦路斯證券和交易委員會（CySEC）頒發的直通牌照。
槓桿、點差
該公司設置了四大類賬戶類型：外匯賬戶類型，IRESS賬戶類型， Pro賬戶和以色列賬戶。外匯賬戶類型包括標準賬戶（MT4-MT5）和ECN賬戶（MT4-MT5），這兩種賬戶的最大杠桿為1：500。IRESS賬戶類型包括專業賬戶（最低開戶入金1000美元），鉑金賬戶（最低開戶入金25000美元）和貴賓賬戶（最低開戶入金50000美元）。Pro賬戶適用於ASIC監管下的零售客戶，並不適合機構投資者或資深交易者。該賬戶的主要和次要貨幣對的最大杠桿為1：500，主要股指，大宗商品和次要指數的杠桿為1;100,全球股票杠桿為1：20，數字貨幣杠桿為1：5。伊斯蘭賬戶專門為因宗教原因無法支付或收取隔夜掉期或隔夜利息的交易者所設計。
外匯賬戶類型中的標準賬戶最低點差為1.0點起，不收取手續費；ECN賬戶中的最低點差為0.0點起，每手交易收取3.5美元的手續費。標準賬戶的貴金屬點差最低為0.14點，ECN賬戶的最低點差為0.01點。標準賬戶的指數點差最低為0.5點，ECN賬戶的指數最低點差為0.5。標準賬戶和ECN賬戶的商品最小點差為均為0.03。MT4和IRESS Mobile版本都是免費適用的，但IRESS Trader/Viewpoint費用為每月55美元。
市場評價
FP Markets 提供極具競爭力的銀行間外匯點差，最低點差為 0.0 點，並且在 FP Markets 專業版帳戶中的槓桿率高達 500:1。公司出色的 24/5 多語言服務獲 Investment Trends 認可為業內客戶滿意度最高的平台之一。
6.Exness Group
主要特點
Exness Group 成立於 2008 年，為投資者提供廣泛的金融產品，包括貨幣對、金屬代幣化的數字貨幣、能源、指數和股票。此外，公司通過個性化和真正國際化的方式為客戶提供最優質的客戶服務。Exness 官網已本地化為 15 種語言，客服支持 13 種語言，其中 11 種語言可以 24/5 到達。24/7 全天候提供英文和中文客戶服務。目前，Exness 擁有多個受監管的分支機構： Exness (UK) Ltd 由英國 FCA 授權和監管（許可證號 730729）；Exness (Cy) Ltd 受塞浦路斯 CySEC 監管，監管許可證編號為 178/12；
槓桿、點差與傭金
Exness 平台上可用的最大槓桿高達 1:2000，是業內支持最高槓桿的交易商之一。但是，交易者應謹慎使用高槓桿，因為除了可能增加利潤外，還可能增加投資者的風險。
MT4標準賬戶和標準美分賬戶的最低點差為0.3，沒有交易佣金。MT5標準賬戶最低點差為0.3，無佣金。MT4和MT5專業賬戶原始點差的最小點差為0.0，每手/每單邊交易的手續費為3.5美元。0個賬戶的最小點差為0.0，每手/每單邊交易的手續費為3.5美元。Vanguard 賬戶的最低點差為 0.1，並且沒有傭金。
市場評價
Exness平台除了有知名的監管執照之外，也會定期公布財報，在歐洲的外匯經交易商中屬相當安全的。Exness平台上也提供多種帳戶，同時，雖然平台宣傳「無上限槓桿」，但也僅限於一定的金額內，而客服回復也相當的迅速。
主要特點
ACY稀萬證券是壹家擁有澳大利亞證券投資委員會全牌照的多金融類別交易商，自2011年以來，該公司憑借對市場敏銳的洞察力、有效的需求管理，以客戶為中心、依托先進的技術和完善的教育資源幫助更多的機構參與者和零售交易員融入不斷變化的金融衍生品行業。
槓桿、點差與傭金
ACY稀萬證券目前提供50:1、100:1、200:1、300:1、400:1、500:1倍杠桿以適應不同客戶的需求。其中大宗商品和貴金屬的最大杠桿為1：500，股票差價合約杠桿為1：25,股票指數的杠桿為1：100。該公司為各類交易者提供了四種賬戶類型：stpECN, zeroECN,和MT5 Xchange屬於MT4和MT5賬戶,pureECN賬戶為VIP賬戶。stpECN賬戶最低入金為50美元，zeroECN最低入金為100美元，MT5 Xchange最低入金為50美元，pureECN最低入金為100美元，所有賬戶的最低交易手數均為0.01手。
ACY稀萬證券推出的stpECN賬戶外匯平均點差1.0個點，zeroECN和pureECN賬戶更是低至0點差加傭金模式。原油stpECN賬戶點差低至$0.025、zeroECN賬戶點差低至$0.015。澳大利亞證券交易所的股票差價合約傭金低至0.08％，美國股票差價合約的傭金為$ 0.02美元。
以通過下載手機端APP交易小程序或者直接登錄MT4網頁，就可隨時隨地進行外匯，股指或大宗商品的交易買賣。
投資人評價
ACY是一個非常完整且有信譽的交易商，並且提供了相當完整的免費教學資源提供新手投資者上手，並且其研究報告與分析在市場上也有一定的權威性，並且提供中文的服務，相當推薦想要同時做外匯與其他商品和第一次開戶的台灣投資者
8.FXTM富拓
主要特點
FXTM富拓成立於2011年，為投資者提供實盤和場外股票、貴金屬、指數、貨幣對、大宗商品等交易服務。FXTM富拓在全球多個司法管轄區獲得監管，在歐洲，中東，非洲，亞洲和拉丁美洲均設有辦事處。Exinity Limited目前受毛裏求斯金融服務委員會（FSC）監管（監管號：C113012295）,Exinity UK Ltd受英國金融市場行為監管局（FCA）監管（監管號：777911），Forextime Ltd受塞浦路斯證券和交易委員會（CySEC）監管（監管號：185/12）。
槓桿、點差與傭金
為滿足不同投資者的投資需求和交易體驗，FXTM富拓設置了多種賬戶類型。主要的賬戶類型為超低點差賬戶、0傭金賬戶及微型賬戶三大類。超低點差賬戶（最低存款500美元，浮動杠桿1：2000），0傭金賬戶（最低存款500美元，浮動杠桿1:2000），和微型賬戶（最低存款50美元，貨幣對固定杠桿1:3-1:1000，金屬固定杠桿1:500）。超低點差賬戶與0傭金賬戶可在MT5平臺上交易實盤港股、美股。
超低點差賬戶的主要貨幣對點差通常為零，黃金/美元點差0點起。FXTM富拓對超低點差MT4賬戶的提供靈活的浮動傭金結構，每手交易收取0.4-2美金的浮動傭金，投資者的資金越多，交易量越大，那麽他們所支付的傭金比例就越低。
市場評價
FXTM富拓還很適合大家投資，該平台的監管充足、活動多，也有教育資源。如果有不懂的地方，客服回應的速度也很快，體驗良好。多種交易品種可選、複製跟單功能、多種帳戶類型以及軸心點策略分析，非常適合新人投資。
9. FXTRADING 格倫外匯
主要特點
格倫外匯（FXT）是一家外線外匯交易商，成立於2009年，總部位於澳大利亞悉尼。由澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)在澳大利亞授權，並持有澳大利亞金融服務牌照(AFSL：337985)；也受瓦努阿圖金融服務委員會監管(VFSC：40256)。
槓桿、點差與傭金
格倫外匯提供兩種不同類型的交易賬戶，以滿意投資者的需求。這兩種賬戶分別是標準賬戶和Alpha賬戶。標準賬戶和Alpha賬戶都沒有最低入金要求。兩種賬戶均支持歐元，美元，英鎊，澳元，紐幣，新幣，加元，均提供最高1：500的槓桿率供投資者進行靈活選擇。
標準賬戶的點差為1點起，不收交易手續費；Alpha賬戶的點差為原始點差，每手交易收取2美元（單邊）或等額貨幣的手續費。隔夜利息均按標準計算。
市場評價
整體來說是可以考慮的交易商，提供各種形式的市場研究，也包括電子書、影片和互動課程在內的教育材料質量高、內容豐富，適合初學者和高級交易者。
10. Valutrades
主要特點
Valutrades是壹家位於英國的ECN交易商，成立於2012年，目前受英國金融市場行為監管局（監管號：586541），以及塞舌爾金融服務管理局的監管（監管號：SD028）。
槓桿、點差與傭金
Valutrades為交易者設置了ECN賬戶，該賬戶類型適合活躍的交易者，EA交易者，剝頭皮和新聞數據交易者。賬戶本金貨幣可選澳元，瑞郎，歐元，英鎊，日元，美元，南非蘭特和紐幣。英國FCA監管，主要外匯的最大杠桿為1;30,次要貨幣，指數和黃金的杠桿為1：20，原油為1：10。根據塞舌爾FSA監管，最大杠桿為1：500，原油杠桿為1：20，指數為1：100。
外匯的主要點差：歐元美元的最低點差為0.0點，英鎊美元的最低點差為0.2點。差價合約產品的主要點差: DE30為2點，UK100為2點，US500為0.34點，US30為1.3點。商品主要點差：黃金美元為0.14點起，黃金歐元為0.32點，白銀美元為0.013點起。所有產品收取6美元每手的手續費，總手續費將取決於交易的手數。
市場評價
正規英國FCA，點差極低，非常適合新手用戶。貨真價實 ECN 交易商之一，還有很專業的客戶支持！
如何選擇值得信任的交易商？
在過去的十年裏，外匯交易變得越來越流行的原因有很多。一家值得投資者信賴的交易商容易讓這些從未考慮在外匯市場賺錢的投機者更容易開戶交易。
一家值得信賴的交易商，通常有著令人信服的監管資質、非常舒暢的交易體驗、及時回應的客服體系以及交口稱讚的服務。這些應該是簡單判斷一家交易商是否值得信賴的基本要素。
透過一家靠譜的外匯交易商進行交易，你能夠從中獲取更多的專業知識，因為他們有專業的培訓體系，包括交易方法和技巧等。
相比傳統的股票、債券或期貨市場，很顯然，外匯市場更具吸引力，因為更加簡單及靈活。儘管全球監管力度開始收緊，包括禁止贈金等獎勵措施，但在亞洲地區，適當的商業激勵措施，還是能夠有效地拓展業務。
監管成為最關鍵的因素
交易者選擇一家可靠的外匯交易商，是保證他們的資金安全可靠的最好方法。針對零售外匯交易，中國監管尚處於真空地帶，很多交易商持有的監管牌照往往是英國、澳大利亞、美國或其他主要監管機構授予的。
世界上監管最嚴格的機構當屬英國金融行為監管局（FCA）該監管機構負責處理和監管所有值得信賴的外匯交易交易商，接受最誠信外匯交易商的登記。
外匯交易商要在FCA登記，必須證明他們有良好的記錄，安全可靠，遵守必要的嚴格標準與法規。只有透過相應的資質來證明自己才是最值得可靠的交易商，才能在FCA獲得監管註冊資質。
另外，這些交易商還需要證明他們所有的財務報告都是正確真實的，及時提交，定期進行年度審計。
儘管英國FCA發佈新規，零售外匯及差價合約（CFDs）交易杠杆限制在50:1，但可以肯定的是，當交易者選擇FCA監管的交易商進行交易時，至少可以放心資金安全等事項。當然，這裏所指的FCA監管必須是FCA全牌照，比如持有STP或MM牌照，而非一些代理（AR）或套牌公司。
另外，一些交易商也被成為EES交易商，它們的可信度也非常高。這些公司總部不再英國倫敦，而是在歐洲其他國家，比如慕尼克、巴黎或阿姆斯特丹等城市。這些受到歐盟監管機構監管的交易商，同時也會在FCA進行註冊。
3月27日，歐盟監管機構——歐洲證券與市場監管局（ESMA）對零售外匯及差價合約行業杠杆做出限制政策，比如外匯及差價合約交易杠杆為30:1；同時宣佈禁止歐盟地區所有二元期權交易產品。這些政策都是監管機構處於對投資者資金安全與避免過度虧損而出臺的政策。
出金入金
一家信譽良好的外匯交易商，擁有高效的客戶帳戶運營系統，如果他們能夠提供最佳的出入金方式就更棒了。毫無疑問，這是投資者最好的選擇。
交易者還需要注意一點，在中國市場運營的大多數是海外交易商。如果這些交易商的銀行帳戶開在國外，那麼客戶出金是跨境處理，時間上肯定不如國內轉賬那樣迅速，因此可能出現一些客戶以為的“出金延遲”現象。這種情況只需要雙方溝通就能達成諒解。
實際上，在出入金方面，交易者最關注的依然是支付的時效性、費用和安全這3個關鍵因素。傳統的線下支付，包括銀行電匯等適合資金量大的出金，不過耗時較多，而且需要支付交易費用等。
另外，電子錢包支付，比如國外的Paypal、Skrill，國內的銀聯支付或支付寶、微信等第三方支付，不僅方便快捷，而且處理時間很短。因此，電子支付如今是最受歡迎的出金方式。
點差
對於經驗豐富的投資者來說，這方面可能是最重要的。找到能夠提供最具競爭力點差的頂級外匯交易商，是確保利潤最大化的最重要途徑之一。但對於新手來說，點差並不是最關鍵的一點，甚至有些專門提供超低點差的交易商都是不正規的黑平臺。
在外匯交易市場，很多投資者追求交易成本最低化，多數交易者可能更加青睞諸如低點差的STP平臺，甚至有零點差的ECN帳戶。事實上，從一個成熟投資者的角度考量，點差低並非是一件好事情，只有找到一家可靠，且適合自己的交易平臺才能真正的將交易成本降低。
槓桿
對老手來說，這是他們選擇交易商的一個重要方面，他們可能會尋找可信賴的外匯交易商，向他們提供高達100:1或200:1的杠杆。新手投資者也要非常關注杠杆，因為有的交易商有最低杠杆要求。
杠杆水準的利用和自有資金、風險比和止損距離有關。這些因素在實際操作時都是十分靈活的，自有資金取決於你自己的資金實力，風險比和止損距離取決於個人的交易風格和市場的具體環境。
用戶體驗
理想中，外匯交易商們所提供的交易平臺是非常安全、相當可靠的。
可事實上，並不是每家交易商都能提供優良的用戶體驗。在實際操作過程中，頂級的交易商能提供更友好的介面和交易平臺的易用性，無論是在家使用電腦操作，還是使用移動設備都是至關重要的。伺服器可靠穩定至關重要，沒有人願意在操作過程的關鍵時刻無法登陸和操作。
另外，在交易過程中，客戶訂單能夠迅速成交，不出現惡意滑點、重複報價或宕機等情況。
幣種
頂級外匯交易商往往能提供的貨幣類型和範圍更加全面，這是另一個需要考慮的重要方面。如果交易商不能提供你剛好想要交易的貨幣或交易產品類型，這可能會是一件非常尷尬的事情。而這也是最終決定信任外匯交易商的一個決定因素。
目前市面上的大型交易商，都能夠提供成百上千，甚至數萬種投資標的，這給交易者更多選擇的空間。
其他業務
正如上面所說，許多外匯交易者除了單純的從事外匯交易，都有興趣嘗試涉足其他資產交易，也因此很多交易商提供成百上千的交易產品。
許多頂級交易商，往往也允許交易包括大宗商品、指數、能源產品、貴金屬、傳統股票以及加密貨幣在內跨領域的多種資產。他們準備將業務範圍擴大到這些期權交易，以吸引更多人進入他們的網站註冊。
選擇一個最好的外匯交易商可以有更多的交易選擇，投資者可以通過投資於更廣泛的領域來實現利潤的最大化。
外匯天眼
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